La Red de Control de Delitos Financieros emitió un aviso dirigido a bancos para que reporten actividades ilícitas vinculadas al empleo de personas inmigrantes sin documentos.
El presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, emitió una orden ejecutiva para restringir créditos y servicios financieros a migrantes indocumentados. La disposición se alinea con la Orden Ejecutiva 14406, publicada el 19 de mayo de 2026 en el Registro Federal.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, justificó la medida como parte de la política para restaurar la integridad del sistema financiero estadounidense, argumentando que la administración de Donald Trump no permitirá que los inmigrantes indocumentados abusen de las instituciones financieras.
El aviso identifica que empleadores de sectores como la agricultura, la construcción, el servicio doméstico y la hostelería recurren a esquemas de nómina fraudulentos para ocultar la contratación de trabajadores indocumentados.
Estos mecanismos incluyen robo de identidad, uso indebido de números de Seguro Social, del Número de Identificación Fiscal Individual, así como la creación de empresas fantasma y el uso de intermediarios laborales para dispersar pagos sin retener impuestos.
En 2025, las instituciones financieras reportaron más de 2,500 millones de dólares en operaciones sospechosas relacionadas con fraudes en nómina. Un caso citado por la Red de Control de Delitos Financieros documenta cómo una red de estafadores operó durante años pagando ilegalmente a migrantes sin papeles, generando pérdidas superiores a 38 millones de dólares.
La Red de Control de Delitos Financieros proporcionó 18 indicadores de alerta para que las instituciones financieras detecten patrones sospechosos, entre ellos el uso intensivo del Número de Identificación Fiscal Individual sin documentación laboral válida, transferencias a través de empresas no registradas y pagos en efectivo o mediante aplicaciones entre particulares.
Además, solicitó incluir la clave “FINANCIALINTEGRITY-2026-A002” en los Reportes de Actividad Sospechosa.
Esta política amplía la criminalización de la migración y transfiere a las instituciones privadas funciones de control que afectan a comunidades vulnerables, convirtiendo al sistema bancario en una extensión de la política migratoria federal de Donald Trump.
